Как оплатить ЕНВД через Сбербанк бизнес онлайн

ЕНВД это сокращенное название единого налога на вмененный доход. Этот налог относится к спецрежимам и предназначен для малого и среднего бизнеса. Для того чтобы использовать этот спецрежим, необходимо сначала зарегистрироваться в качестве плательщика ЕНВД. Применять ЕНВД могут и организации и индивидуальные предприниматели (ИП). Применение ЕНВД зависит от вида деятельности. Перечень видов деятельности, которые попадают под ЕНВД, указан в пункте 2 статьи 346.26 Налогового Кодекса РФ. К таким видам деятельности в частности относятся:

• бытовые услуги населению;
• розничная торговля, при площади торгового заламеньше 150 м2;
• услуги общепита без зала обслуживания посетителей;
• ветеринарные услуги;
• реализация товаров через торговые автоматы;
• ремонт, техобслуживание автомобилей;
• реклама на транспорте;
• реклама на конструкциях с электронным табло;
• реклама на конструкциях со сменой изображения;
• реклама на конструкциях без смены изображения и электронного табло;
• грузоперевозки автотранспортом;
• пассажирские автоперевозки;
• сдача в аренду мест на автостоянках;
• другие услуги

При расчете ЕНВД не имеют значения фактические финансовые показатели организации или индивидуального предпринимателя, такие как доход, прибыль, расходы и т.д. Этот налог рассчитывается из базовой доходности. Базовая доходность в свою очередь устанавливается законодательством.

ЕНВД очень удобный налоговый режим, однако, не все так радужно. Помимо ограничений по видам деятельности, существует еще ряд ограничений для желающих перейти на этот режим налогообложения. Все ограничения можно свести в одни список:

• ЕНВД не могут применять медицинские учреждения;
• количество сотрудников в организации или у индивидуального предпринимателя, которые хотят применять ЕНВД, не должно быть больше 100 человек;
• доля участия организации в других организациях не может быть больше 25%;
• крупнейшие налогоплательщики не могут применять ЕНВД;
• под ЕНВД не попадает деятельность, которая ведется с помощью договоров простого товарищества или договоров доверительного управления

Старт

1. Откройте расчётный счёт

Расчётный счёт необходим, чтобы получать платежи безналом. Юрлица будут переводить деньги напрямую, по реквизитам. Для физлиц понадобится ещё терминал эквайринга, а в случае интернет-магазина — интеграция вашего сайта с платёжной системой.

Контур.Эльба интегрирована с популярными банками для бизнеса. Платежи будут автоматически учитываться в налоге, если пользуетесь Сбербанком, Альфа-банком, Тинькофф Банком, Точкой, Модульбанком или Авангардом. Если банк другой, загружайте в Эльбу выписки из интернет-банка.

2. Арендуйте помещение

Когда найдёте подходящее помещение, придирчиво осмотрите его. После подписания акта приёмки за видимые недостатки придётся отвечать уже вам. Внимательно прочитайте договор. В худшем случае арендодатель получает право разорвать договор в любой момент и перекладывает на вас обязанности по капитальному ремонту.

3. Закажите печать

ИП освобождены от применения печати. Но если ей не пользоваться, придётся объясняться с контрагентами и тратить время зря. Часто бухгалтерии контрагентов не принимают документы с одной только подписью. К счастью, печать стоит недорого, порядка 1000 рублей, а её заправки хватает на несколько тысяч документов.

4. Купите онлайн-кассу

Вы освобождены от онлайн-касс, если принимаете оплату только от юрлиц по реквизитам — или ваш вид деятельности упомянут в ст. 2 54-ФЗ. Больше шанс попасть под исключение, если вы применяете патент. Например, на патенте освобождены дизайнеры, разработчики и репетиторы.

Если касса всё-таки нужна, учтите, что за её неприменение штрафуют на 25-50% от выручки. Посмотрите варианты на сайте Контура: там готовые комплекты под разные виды бизнеса. Вы сразу получите подходящую кассу, фискальный регистратор, учётный сервис и дополнительное оборудование, если оно необходимо.

5. Разберитесь с бюрократией

После регистрации формальности станут частью бизнеса. Вам придётся оформлять документы по сделкам, платить налоги, сдавать отчёты. Чтобы избежать ошибок, стоит понимать хотя бы основные требования закона. Но читать законы скучно, а на сотни статей нет времени. Поэтому мы создали курсы.

Курс молодого ИП

11 видеоуроков для уверенного старта бизнеса

Курс про онлайн‑кассы

Расставим кассы по полочкам за 8 уроков

Курс для работодателя

11 уроков для работы с сотрудниками

В письме будет эта инструкция и памятка «7 ошибок ИП на старте»

А когда законы будут меняться, мы будем держать вас в курсе — дайджесты будут приходить 1-2 раза в месяц

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от компании СКБ Контур

Как оплатить налоги ИП через СБО?

Процедура оплаты налогов предпринимателя при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн практически не отличается от совершения обычного платежа.

Для этого используется функционал, предоставляемый разделом меню «Платежи и переводы».

Что потребуется?

Для работы с системой Сбербанк Бизнес Онлайн достаточно установить необходимое программное обеспечение.

Пошаговые действия

Для формирования платежного поручения на оплаты налогов ИП следует произвести такие достаточно стандартные действия:

1. Авторизоваться в личном кабинете сервиса, для чего потребуется ввести пароль, логин, а затем подтвердить их СМС-кодом или подписью с использованием токена.
2. Зайти в раздел меню «Платежи и переводы» (в компьютерной версии) или «Платежи» в мобильном приложении.
3. Перейти к подразделу «Платежи в бюджет».
4. Заполнить открывшуюся форму платежного поручения сведениями, которые запрашиваются программой. Для облегчения совершения операции допускается использовать подраздел меню «ФНС», в котором предварительно найти имеющуюся у ИП задолженность. Это позволит избежать необходимости вбивать некоторые платежные реквизиты.
5. После внесения всей информации, которая запрашивается сервисом, требуется подписать сформированный платежный документ, после чего отправить его в банк. Для этого обычно используется одноразовый СМС-код или ЭЦП с использованием крипто ключа в виде токена.

На завершающей стадии создания платежки пользователю предоставляется возможность сохранить документ в любом удобном ему формате из трех возможных: Excel, Word или PDF.

Для удобства совершения последующих платежей в бюджет рекомендуется создать шаблон платежки, что сведет необходимость внесения каких-либо данных вручную к минимуму.

Уплата налога 6%

УСН: как упростить бизнес-жизнь предприятия. Для малого бизнеса одна из самых выгодных систем налогообложения — упрощённая, или УСН. На этом режиме сокращена налоговая нагрузка, а сдавать отчётность нужно раз в год и по простой схеме. Рассказываем, кому подходит УСН и как на неё можно перейти. УСН бывает двух видов. Оба типа УСН подразумевают выплату одного основного налога. Разберёмся подробнее. Доходы — это поступления от предпринимательской деятельности.

К ним относятся:. Поступления, которые не нужно включать в налогооблагаемую базу, прописаны в п. Если предприятие получило доход по бартеру или взаимозачёту в виде товара или услуги , нужно указать в отчёте сумму аналогичного товара или услуги в рублях: она должна учитываться при расчёте налога.

Точную цифру определяет региональное законодательство. Нельзя указывать в отчёте расходы, которые не связаны с деятельностью компании, например покупку учебников для детей бухгалтера. И ещё важно, чтобы расходы были закрытыми: должно быть оплачено то, что вы получили в полной мере. Предоплата за услугу или продукт расходом не считается. Это минимальная ставка, платить налог придётся, даже если год был убыточным.

По сравнению с общей, упрощённая система выгоднее для малых и средних предприятий из-за невысокой процентной ставки, простого бухучёта и права отчитываться всего один раз в год. В регионах эти цифры отличаются. Если доход ИП на ЕНВД меньше потенциального, сумма налога не снижается, а если наоборот, то доплачивать налог не нужно.

Патент не применим для ООО, а ИП могут получить патент, только если ведут деятельность в сферах, для которых патент доступен по региональному законодательству. Если на УСН налогом облагается вся сумма полученного дохода или разница между доходами и расходами , то на ПСН налогом является стоимость патента, которая устанавливается региональными властями и зависит от срока выданного патента — от 1 до 12 месяцев.

Применять ЕСХН могут только компании, занимающиеся производством, переработкой и реализацией собственной сельскохозяйственной продукции, а использовать УСН — компании, занимающиеся любым видом деятельности, кроме производства подакцизных товаров и добычи полезных ископаемых. На УСН такого требования нет, предприятие платит один основной налог. Если вы только планируете открыть своё дело, уведомление о переходе на УСН можно подать сразу при регистрации или в течение 30 дней после.

Изменить налоговый режим перейти с УСН на другой и наоборот можно один раз в год. Доход ООО за 9 месяцев текущего года не должен превышать ,5 млн рублей п. Налог на УСН выплачивается авансовыми платежами 4 раза в год: до 25 апреля, 25 июля и 25 октября. Итоговый платёж из которого вычитается сумма всех авансовых платежей ООО должны перечислить до 31 марта года, следующего за отчётным, а от ИП — до 30 апреля.

В эти же сроки нужно сдавать налоговую декларацию. Если налог не уплачен вовремя, то согласно п. Если предприятие применяло УСН, но по каким-то причинам приостановило свою деятельность и дохода за отчётный период не было, налог платить не придётся. На других системах налогообложения платить налог всё равно нужно.

Этим УСН выгоднее других режимов. Кроме того, УСН позволяет вести упрощённый бухучёт: только бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах. При этом обязательно нужно вести книгу учёта доходов и расходов КУДиР , а налоговый инспектор может в любой момент устроить проверку документов.

Если предприятие ведёт несколько видов деятельности, можно совмещать УСН с другими налоговыми режимами. Допустим, предприятие занимается продажей строительных материалов в магазине и оказывает услуги по грузоперевозкам. Или наоборот — выбор зависит от успешности направлений бизнеса. В тех сферах деятельности, где расходов больше, чем доходов, УСН будет выгоднее других режимов.

Совмещая разные режимы налогообложения, предприятия обязаны вести раздельный учёт по видам деятельности. Чем больше видов деятельности ведёте, тем внимательнее нужно быть, чтобы ничего не перепутать в отчётах для налоговой.

В случае просрочки платежей ФНС может начислить пени и штрафы. Перейти на УСН можно в момент регистрации ИП или организации, в течение 30 после регистрации или со следующего календарного года, подав заявление о переходе до 31 декабря текущего. Выбор региона. УСН: как упростить бизнес-жизнь предприятия Для малого бизнеса одна из самых выгодных систем налогообложения — упрощённая, или УСН.

Но есть ряд ограничений. Общие ограничения такие: число работников — не более человек; годовой доход — не более миллионов рублей; компания не производит подакцизные товары и не добывает полезные ископаемые. К ним относятся: доходы от продажи товаров или оказания услуг; процент на остаток на расчётном счёте; штрафы и пени от партнёров за нарушенные условия договора; подарки и другое имущество, полученное бесплатно; возмещение ущерба от страховой; другие доходы, указанные в пп.

ОСНО По сравнению с общей, упрощённая система выгоднее для малых и средних предприятий из-за невысокой процентной ставки, простого бухучёта и права отчитываться всего один раз в год. Патент ПСН Патент не применим для ООО, а ИП могут получить патент, только если ведут деятельность в сферах, для которых патент доступен по региональному законодательству.

ЕСХН Применять ЕСХН могут только компании, занимающиеся производством, переработкой и реализацией собственной сельскохозяйственной продукции, а использовать УСН — компании, занимающиеся любым видом деятельности, кроме производства подакцизных товаров и добычи полезных ископаемых.

Когда и как можно перейти на УСН Если вы только планируете открыть своё дело, уведомление о переходе на УСН можно подать сразу при регистрации или в течение 30 дней после.

Если вы открыли расчетный счет в Сбербанке, то одной из предоставляемых бесплатных услуг является открытие личного кабинета на сайте сбербанк. При этом для у Сбербанка совершенно разные личные кабинеты для физического лица и для юридических лиц (а также ИП). Рассмотрим как правильно произвести оплату по шагам.

Шаг 1. Заходим в личный кабинет Сбербанка

Необходимо будет зайти в свой личный кабинет бизнес онлайн сбербанка. Для этого вводим ИНН организации или ИП и пароль для входа. После чего на указанный в личном кабинете номер телефона придет СМС с одноразовым входом в онлайн банк.

Шаг 2 Формируем платежный документ

Переходим закладку «Платежи и переводы» и выбираем «Платеж в бюджет». Далее для вас откроется форма платежного документа, который необходимо правильно заполнить.

В поле «Сумма платеж» указывает сумма налога, которую вы будете оплачивать. Платежи можно совершать по вашему усмотрению. Это можно делать как ежеквартально, так и, например, одной суммой в течение года. Главное, чтобы общая сумма платежей была оплачена до 31 декабря отчетного года.

Важно! Для плательщиков ЕНВД оплату фиксированного платежа ИП необходимо производить ежеквартально, чтобы равномерно списывать налог по единому налогу. Можете воспользоваться нашим онлайн калькулятором фиксированного платежа ИП за себя, чтобы произвести расчет.

Налоги НДС не облагаются, поэтому в следующем поле ставить «НДС не облагается». Дату отправки можно выбрать – заплатить налог сегодня, либо установить желаемую дату проведения платежного поручения.

Затем выбираем свой счет в банке, с которого будет производиться оплата. Заполняем поле получателя. Реквизиты своей налоговой можно узнать либо в отделении ФНС, либо на сайте nalog.ru. Затем получателя можно сохранить в шаблон и выбирать при совершении платежей.

В настоящее время налогоплательщик имеет право осуществить платеж за третье лицо. Если платим за свою организацию, то в следующем поле ничего не ставим, либо указываем реквизиты, за кого будет осуществляться оплата налога.

Статус плательщика (поле 101) указываем:

• 01, если плательщиком является организация.
• 09, если плательщик – индивидуальный предприниматель.

Затем указываем КБК для оплаты:

• 18210202140061110160 – для оплаты фиксированной части в ПФР и 1% с превышения.
• 18210202103081013160 – для оплаты взносов за обязательное медицинское страхование.

Затем указываем код ОКТМО – он у каждого плательщика свой. Узнать его можно также на сайте налоговой.

В поле 106 необходимо указать основание платежа. Если платим платежи по году, то ставим «ТП».

В поле 107 необходимо указать налоговой период, за который осуществляется платеж. Например, «Год», далее «2018».

Номер документа ( поле 108 ) будет равен нулю. Дату платежа также указывать не нужно. Код УИН равен нулю.

В поле назначение платежа, например, для оплаты в ПФР пишем: «Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование ИП в фиксированной части за 2018 год». Это поле не так важно, как правильно указанные реквизиты ФНС и КБК для уплаты налога.

Очередность платежа в платежном поручении по умолчанию Сбербанк указывает «3», нам необходимо изменить ее на «5». Вид платежа ставим «Электронно».

Затем можно сохранить в шаблон все заполненные поля и потом формировать платежку на его основании или сразу отправить на оплату.

Шаг 3 Исправляем ошибки при заполнении

При формировании платежного документы система будет проверять правильность заполнения полей. Если вдруг ошибки возникнут – то сохранить документ не удастся, пока они не будут исправлены.

Шаг 4. Оплачиваем налоги в личном кабинете сбербанка

После того, как вы проверили все реквизиты и создали платежный документ для оплаты его необходимо подписать. Для этого будет выслан СМС код, который необходимо будет вписать в соответствующее поле. На этом формирование платежа завершено.

Типы бизнес-карт

В корпоративной линейке Сбербанка представлены несколько дебетовых и одна кредитная карта платёжных систем Visa и MasterCard.

Дебетовая бизнес-карта открывает доступ 24/7 к деньгам на расчётном счёте, с помощью этой карты держатель может оплачивать покупки без комиссии, снимать наличные и сокращать операционные расходы. Можно заказать неограниченное количество бизнес-карт. За каждую придётся отдавать 2500 руб. в год. В день разрешено снимать до 170 тыс. руб., в месяц – не более 5 млн руб. Лимитов на внесение наличных нет.

Кредитная карта «Бизнес без купюр» имеет максимальный лимит 1 млн руб. Для её выпуска банк открывает клиенту специальный счёт, на котором можно хранить в том числе собственные средства. В течение льготного периода 50 дней владелец пластика не платит проценты. Комиссия за обслуживание – 2 500 руб. в год.

В линейке Сбербанка есть премиальные бизнес-карты двух видов: Visa Platinum Business и Mastercard Preferred. Они открывают держателю доступ в бизнес-залы аэропортов, к бесплатному страхованию выезжающих за рубеж до $250 000, а также к специальным ценам на товары и услуги у партнёров. Комиссия за обслуживание бизнес-карты при оплате за год зависит от оборота:

• до 600 000 руб. – 7000 руб.;
• 600 000 — 1 200 000 руб. – 3500 руб.;
• более 1 200 000 руб. – 0 руб.

Также доступна моментальная бизнес-карта. Один клиент может оформить одну такую карту. Лимит выдачи наличных по ней меньше: 50 000 руб. в сутки и не более 500 000 руб. в течение месяца.

Что делать, если в кредите отказано

Потребительские кредиты не выдаются для бизнеса, это продукт для частных лиц. Запрашивая кредит на личные цели, вы должны действовать не от имени ИП, а от имени себя как физического лица.

Даже при высоком доходе в кредите может быть отказано: банк не сообщает причины, но если у него есть подозрение, что заемные средства будут потрачены в коммерческих целях, заявка будет отклонена.

Подобрать наиболее подходящий для вашего случая вариант заемных средств и подготовить полный пакет необходимых документов: кредитные продукты для бизнеса доступны организациям даже с небольшими оборотами. Вы можете взять овердрафт, разовый кредит, открыть кредитную линию под обоснованный .

Брать целевые займы — на покупку автомобиля или квартиры, либо займ без поручительства — в зависимости от банка, его сумма может составлять 1 000 000 рублей и более.

Предоставить обеспечение — залог недвижимости или автомобиля, либо предоставить поручителей.

В любом случае, работа в качестве ИП не является препятствием для получения заемных денег. Вопрос заключается лишь в форме кредитования и правильном выборе типа продукта.

Райффайзенбанк предлагает кредиты малому бизнесу на разные цели от оплаты ремонта до покупки недвижимости. Выберите продукт, заполните заявку и дождитесь звонка менеджера, чтобы получить ответы на все вопросы.