Nedcentr.ru

НЕД Центр
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Образец рекомендательного письма в банк от контрагента

Рекомендация для партнера в банк

В связи с ужесточением мер по борьбе с узакониванием нелегальных доходов, банки были вынуждены увеличить пакет основных документов, необходимых для открытия расчетного счёта новым клиентам.

В большинстве финансовых учреждений одним из обязательных требований стало требование подтверждения репутации компании на рынке. Для этого необходимо предоставить письмо о деловой репутации. Этот документ не имеет строго регламентированной законом формы, и собственники бизнеса, особенно молодые организации, часто сталкиваются с трудностями при подготовке отзыва.

Отзыв о деловой репутации: содержание

Унифицированного/типового образца такого отзыва / рекомендательного письма на законодательном уровне не утверждено. Кроме того, в п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П, например, прямо указано, что отзывы составляются в свободной форме.

С учетом этого состав сведений, включаемых в рекомендательное письмо / отзыв о деловой репутации партнера, определяется самим субъектом, такие сведения представляющим.

Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:

  1. Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
  2. Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
  3. Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом. Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:
  • срок сотрудничества сторон;
  • характер деловых связей;
  • общая качественная характеристика сотрудничества;
  • некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.
  1. Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
  2. Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).

Как написать рекомендацию

Когда согласие получено, приступаем к составлению отзыва. Оформлять его допустимо на листке А4, но желательно на фирменном бланке компании. Обязательных требований закон не оговаривает. Но по общепринятым правилам документооборота известно, как написать рекомендации сотруднику, — в свободной форме, но в деловом стиле.

Вот стандартная структура рекомендательного письма:

  1. В шапке указывают данные о предприятии (наименование, адрес, реквизиты).
  2. Посередине — наименование документа.
  3. Затем дата составления и город.
  4. Основная часть — отзыв о сотруднике.
  5. Внизу пишут, что рекомендуют (или нет) на определенную должность.
  6. Затем указывают, по какому телефону есть возможность уточнить детали.
  7. Внизу указывается должность составителя, подпись и ставится печать организации.

Целью отзыва является характеристика человека как профессионала в своем деле. Документ пишут кратко и лаконично. Указывать следует лишь объективные сведения о конкретном сотруднике, чтобы они уместились на одной странице.

Главная часть содержит несколько пунктов:

  • личные сведения о человеке (Ф.И.О., возраст, образование, стаж работы);
  • подтверждение факта работы того, кто пишет отзыв, с гражданином (с указанием даты);
  • направления деятельности и обязанности, которые выполнял человек;
  • успехи и достижения на занимаемой должности;
  • личные и деловые черты, отношения в коллективе, работа в команде, организаторские способности и др.;
  • опыт и продвижение по профессиональной лестнице, награды, достижения (или дисциплинарные нарушения).

Желательно написать о том, какие дополнительные навыки помогут человеку в новой должности, в каких проектах, профессиональных конкурсах участвовал. Нелишне указать, что сотрудник стремится к профессиональному росту, повышению уровня знаний, самосовершенствуется в разных областях, расширяет кругозор.

Конечно, обычно по просьбе бывших работников составляют положительные отзывы. Но помните: рекомендация не обязательно представляет собой хвалебный документ. Если работодатель уверен, что хвалить бывшего сотрудника не за что, доброжелательную характеристику писать он не обязан. Чтобы не возникло недоразумений с другими работодателями, предупредите их об этом. Если и того больше, человек, работая на вас, нарушал трудовую дисциплину, халатно выполнял обязанности, необходимо написать правдивый отзыв. Помните об ответственности за предоставление недостоверной информации.

Читать еще:  Как получить место в детском саду?

Итоги

Предоставление рекомендательного письма от контрагента ускорит открытие расчётного счёта в новом банке, компании или ИП следует запрашивать документ у партнёра, обладающего позитивной деловой репутацией. В тексте письма следует упомянуть продолжительность сотрудничества, сослаться на конкретный договор, а также приложить документы, описывающие специфику взаимодействия (например, спецификация товара, техническое задание на оказание услуг). При составлении рекомендации следует придерживаться общих правил деловой переписки.

Готовое рекомендательное письмо составляется на официальном бланке компании, заверяется подписью и печатью руководителя. Документ можно передать в банк или контрагенту лично, а также отправить скан-копию по электронной почте.

Рекомендательное письмо от компании в банк

Отличительной чертой работы [название организации] является оперативность и высокая организованность сотрудников организации, готовность быстро реагировать на обстоятельства.

Исходя из вышесказанного, компания [название организации] хотела бы отметить высокий потенциал компании [название организации], нацеленность на дальнейшее успешное развитие и процветание. За период работы с [название организации] сотрудники предприятия зарекомендовали себя с положительной стороны. Их работа отвечает заданному уровню, выполняется качественно и строго в установленные сроки.

Инфо Учитывается человеческая психология — когда клиенты видят, что другие организации уже воспользовались услугами и остались довольны, они отнесутся к предлагаемым услугам более благосклонно. В рекомендательных письмах важно использовать официально-деловой стиль. Пример 1. Арендодатель обратился к арендаторам с просьбой написать текст для поиска новых клиентов.

Приводим пример рекомендательное письмо от лица директора компании. Внимание За время сотрудничества сотрудники компании проявили высокий профессионализм, творческий подход и оперативность в выполнении поставленных задач. Наше сотрудничество с компанией [название организации] продолжается с [дата]. На протяжении этого срока компания [название организации] зарекомендовала себя как устойчивое предприятие и надежный деловой партнер.

Благодаря основному принципу работы компании — формированию партнерских отношений с клиентами, основанных на взаимном сотрудничестве и профессионализме, она занимает, на наш взгляд, стабильное положение в сфере [сфера деятельности]. Настоящим письмом компания [название организации] сообщает, что за время сотрудничества с [название организации] данная компания успела зарекомендовать себя как профессиональный и надежный партнер. В такой ситуации легко столкнуться с мошенничеством, прикрытым обычной экономической несостоятельностью.

В некоторых случаях запросы рекомендательных писем обусловлены требованиями законодательных актов. Так в году Центробанк РФ изменил действовавшее с года положение, регулирующее правила идентификации клиентов банков в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. В итоге, все кредитно-финансовые учреждения перед открытием счёта просят компанию предоставить им рекомендательное письмо от партнёров по бизнесу. Очевидно, что такой документ вряд ли снимет все риски, связанные с предпринимательской деятельностью.

Расчетные счета необходимы организациям, работающим на современном рынке. Они используются для денежных переводов и хранения средств, благодаря чему предприятие может сотрудничать с контрагентами в дистанционном режиме. Однако чтобы открыть такой счет, необходимо выполнить требования банка. Одно из них — предоставление рекомендательного письма от контрагента клиента финансового учреждения. Подобные требования начали выдвигаться относительно недавно. В связи с этим следует разобраться, как выглядит рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета образец документа размещен ниже и кто может его составить.

Современные банки являются активными участниками рынка. Они предоставляют услуги как физическим, так и юридическим лицам. Кредитование, лизинг, счета — лишь малая часть опций, которыми могут воспользоваться корпоративные клиенты. Некорректное рекомендательное письмо не только не увеличит ваши шансы, но может полностью перечеркнуть общее впечатление и не дать вам возможности получить хорошую должность.

Рекомендательное письмо начинается с заполнения точного адреса, наименования и контактного телефона фирмы, сотрудник которой выступает в качестве поручителя.

Читать еще:  Региональные Выплаты При Рождении Ребенка Московская Область 2021 Год

Важно В первом абзаце поручитель объясняет, насколько давно он работает с вами. Коротко характеризует род вашей деятельности и должностные обязанности. Здесь же возможно в нескольких словах написать о самой компании. В следующем параграфе необходимо дать более конкретное описание вашего профессионального и карьерного роста за все время работы в компании, перечислить все основные достижения, заострить внимание на самых важных с точки зрения поручителя положительных качествах.

Я готов рекомендовать эту компанию как надежного поставщика и ответственного партнера. Петр Иванов. Все работы выполняются вовремя, в строго оговоренные сроки и с надлежащим качеством. Сотрудники компании грамотно справляются со своими обязанностями. За столь продолжительное время [наименование организации] зарекомендовало себя стабильным и надежным партнером, обеспечивая высокую оперативность, надежность и гибкий подход к потребностям Заказчика, ни разу не допустив превышения сроков.

За время нашего сотрудничества я ни разу не был разочарован в результате работы над совместными проектами. Единого шаблона по написанию рекомендательного письма не существует — и именно это зачастую становится проблемой при составлении документа. Как написать эффективное рекомендательное письмо, которое будет подчеркивать статус вашей компании?

Письмо может быть односторонним — и тогда его пишет и заверяет компания-поручитель. Другой вариант — когда текст письма составляет сторона, нуждающаяся в рекомендации, а компания-поручитель только оформляет и подписывает документ. Но нельзя сказать, что рекомендательное письмо — безделица, на которую не стоит обращать внимание. Это одна из составляющих вашей репутации — ведь вы фактически, поручаетесь за компанию и подтверждаете ее надежность. Между тем подобные финансовые учреждения пребывают под постоянным наблюдением государственных органов.

Их деятельность строго регламентируется не только законами и правительственными постановлениями, но также и Центробанком. При сотрудничестве с юридическими лицами, банки имеют дело с крупными финансовыми потоками.

Законодатель заинтересован в том, чтобы все они были легальны. Поэтому финансовые организации сегодня обязаны идентифицировать своих клиентов и получать о них максимум информации. В случае с кредитованием, к примеру, рекомендательные письма дают возможность определить, не является ли заемщик недобросовестным.

Это позволяет снизить риск проблемного возвращения средств. С одной стороны, это положительная характеристика, с другой — не скрывается факт мелких нареканий. Сотрудники компании качественно справляются со своими обязанностями. Мы довольны работами [название компании] и готовы рекомендовать эту фирму как ответственного и надежного партнера.

Например, должно быть указано разное количество заключенных с контрагентом контрактов, разная продолжительность сотрудничества. Нелишним будет указание дополнительных моментов, характеризующих взаимодействующих как ответственных деловых партнеров, выполняющих взятые на себя обязательства. Если деловая репутация компании находится в стадии формирования, бессмысленно запрашивать у нее рекомендательные письма в банк от контрагента.

Если такое письмо требуется вашей компании, следует выбирать проверенные и надежные фирмы. Как известно, банки ведут списки неблагонадежных компаний, согласно указаниям Центробанка и вышеназванного закона о легализации.

Итак, если партнер по бизнесу обратиться с просьбой, предоставить ему рекомендательное письмо для банка, можете составить его, воспользовавшись вышеуказанной инструкцией. Письмо должно носить официальный и информативный характер. В нем должны присутствовать все реквизиты для деловой переписки. Хотя рекомендательное письмо для организации имеет свободную форму, существуют определенные правила оформления текста:.

Но, поскольку люди, которых обычно просят написать подобные письма, очень занятые, то и приходится самим претендентам писать самим себе письма о себе любимом. Поэтому необходимо не переусердствовать с похвалами, и постараться подойти к написанию объективно. И на самом деле мы иногда встречаем вверху документа такой заголовок. Ваш e-mail не будет опубликован. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.

Москва и обл. Главная — Банковское право — Рекомендательное письмо образец для компании в банк. Рекомендательное письмо образец для компании в банк Отличительной чертой работы [название организации] является оперативность и высокая организованность сотрудников организации, готовность быстро реагировать на обстоятельства. Содержание: Рекомендательное письмо компании в банк образец Примеры и шаблон рекомендательного письма компании Рекомендательное письмо образец для компании в банк Рекомендательное письмо образец для компании в банке Рекомендательное письмо образец для компании в банках Для чего банку рекомендательные письма Рекомендательное письмо от организации для организации образец в банк Отзыв о деловой репутации контрагента — образец Возможные ошибки при составлении Новые организации Правила оформления рекомендации.

Читать еще:  Как уплачивается ндфл с дивидендов?

Учитывается человеческая психология — когда клиенты видят, что другие организации уже воспользовались услугами и остались довольны, они отнесутся к предлагаемым услугам более благосклонно. Читайте также: Как составить коммерческое предложение: 21 работающий совет Примеры и шаблон рекомендательного письма компании В рекомендательных письмах важно использовать официально-деловой стиль.

За время сотрудничества сотрудники компании проявили высокий профессионализм, творческий подход и оперативность в выполнении поставленных задач. Подтверждаем, что услуги [название организации] соответствуют высокопрофессиональному профилю. В первом абзаце поручитель объясняет, насколько давно он работает с вами. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован.

Раскрытие бенефициара и источника происхождения средств

Как и в любом другом банке, вас попросят раскрыть личность бенефициара и подтвердить источник происхождения средств: как его личных, так и тех, на которые ведет свою деятельность компания.

Комплект документов на бенефициара носит стандартный характер и включает в себя копии:

  • Подтверждения личности: это может быть паспорт, водительское удостоверение, идентификационная карта;
  • Подтверждение адреса постоянного проживания: документ, содержащий полное имя и адрес лица. Как правило, речь идет о счете на оплату коммунальных услуг, из содержания которого будет видно, что бенефициар действительно живет по этому адресу и пользуется водой, электричеством и т.д.. Практически все банки требуют, чтобы такой документ был выдан не ранее трех месяцев назад.

Что касается источника происхождения средств, то здесь требования банков разнятся. Некоторым, как KYBank и Hermes, будет достаточно в меру подробного описания с приложением резюме бенефициара.

Другие – например, Bank of Seychelles – настаивают на более конкретном документальном подтверждении. В качестве него может выступить:

  • выписка пол личному счету бенефициара;
  • его налоговая декларация;
  • справка с работы, где будет указан размер его заработной платы;
  • решение о выплате ему дивидендов от другой компании;
  • или иной документ, подтверждающий размер и источник его дохода.

Также следует иметь в виду, что большинство оффшорных юрисдикций участвуют в системе автоматического обмена информацией и будут сообщать в ее рамках данные компаний и – если деятельность будет квалифицирована как пассивная – их бенефициаров. Узнать, участвует ли страна, где вы хотите открыть счет, в автоматическом обмене, можно здесь.

Сведения о деловой репутации для банка

Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). Это значит, что придется подготовить документы о деловой репутации компании.
Собираетесь открыть расчетный, мягко говоря, счет в банке, в каком ранее не обслуживались? Тогда приготовьтесь к, как большинство из нас привыкло говорить, тому, что банкиры попросят подтвердить, как мы выражаемся, бизнес репутацию компании. Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации. Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть:

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector